השגת מטרות החיים שלך דרך ניהול נכון של הכספים שלך.
מטרות החיים שלנו הן רבות ויכולות לכלול רכישת נכס למגורים, רכישת נדל"ן להשקעה, (בית / דירה / משרד / מגרש), חיסכון ללימודים, תכנון פרישה ועוד. תכנון פיננסי הוא תהליך של מספר שלבים העוזר לנו להבין איפה אנו נמצאים היום ומה עלינו לעשות בתחום הפיננסי כדי לממש את מטרותינו.
תכנון פיננסי מקיף הינו תהליך רחב ומתמשך בו מתקבלות החלטות משמעותיות שמטרתן להבטיח את עתידו הכלכלי של משק הבית.
תכנון פיננסי מקצועי נוגע בכל הצרכים הכלכליים של המשפחה ותוצאתו היא השגת היעדים שהצבתם.
תכנון פיננסי נכון הופך אירועים בלתי מתוכננים בחיי המשפחה לכאלה הניתנים לגידור מראש ומאפשר התמודדות עם סיטואציות מורכבות ומקרים לא צפויים באמצעות ההגנות המתאימות.
כל אחד מאיתנו נמצא היום במערכת יחסים עם גופים פיננסים רבים:
- הבנקים כולל בנקים למשכנתאות
- חברות הביטוח
- קופות גמל וקרנות הפנסיה
- קרנות נאמנות
- בתי השקעות
- חברות כרטיסי האשראי
